# Pagare i fornitori

> Come registrare un ordine a un fornitore nella modalità Paga della Cassa: pagamento istantaneo o posticipato, metodi ammessi, voci personalizzate e ricevuta.

Ultimo aggiornamento: 22 ottobre 2026. Fonte: https://narciso.io/docs/pagare-fornitori/

La modalità **Paga** della [Cassa](https://narciso.io/docs/cassa/) serve a registrare un **ordine di acquisto** a un fornitore, con il metodo di pagamento previsto, e a mostrare una ricevuta.

> **Attenzione.** In Paga la Cassa **non trasferisce denaro**. Registra l'ordine. Il bonifico, il pagamento con carta o quello PayPal vanno eseguiti fuori dal programma, ai dati di accredito mostrati sullo scontrino.

**Registrare l'ordine è riservato a Titolare e Responsabile.** Un Operatore che preme **Paga** riceve in rosso «Errore durante la registrazione del pagamento: Operazione riservata a Titolare o Responsabile.» e non si registra nulla.

## Pagare subito (Istantaneo)

1. Passare a **Paga** con le frecce del selettore di modalità.
2. Scegliere il **referente commerciale** nella colonna di sinistra (il primo è già selezionato). Sullo scontrino compaiono azienda e dati di accredito.
3. Aggiungere dalla colonna centrale i prodotti da ordinare. Si vedono i prodotti collegati a quel fornitore. Anche in Paga la quantità di un prodotto nello scontrino non può superare la giacenza del magazzino (vedi [Cassa](https://narciso.io/docs/cassa/)).
4. Con il selettore del metodo scegliere **BONIFICO / SEPA**, **PAYPAL**, **POS / CARTA** o **CONTANTI** (la lista può contenerne solo alcuni, vedi sotto). Il metodo POS / CARTA è solo il canale indicato sull'ordine: come per il bonifico e PayPal, il pagamento si esegue fuori dal programma.
5. Se il metodo prevede un conto o un circuito, sceglierlo nel selettore accanto: non deve essere barrato (cioè deve risultare collegato).
6. Cliccare **Paga**.
7. Compare il messaggio verde «Pagamento di €X registrato con successo via NOME_CANALE!» e si apre la **ricevuta**. Lo scontrino si svuota e il codice sconto viene cancellato.

### Metodi ammessi in base al referente

I metodi proposti dipendono dal «metodo di accredito» indicato nella scheda del referente (o, se manca, dell'azienda), vedi [Fornitori](https://narciso.io/docs/fornitori/).

| Metodo di accredito del referente | Metodi proposti in Cassa |
|---|---|
| Bonifico, SEPA o Revolut | Solo **BONIFICO / SEPA** |
| PayPal | Solo **PAYPAL** |
| Nessuno o non indicato | Tutti e quattro: BONIFICO / SEPA, PAYPAL, POS / CARTA, CONTANTI |

Quando si cambia referente, il selettore torna sul primo metodo disponibile.

### Il secondo selettore

| Metodo | Che cosa si sceglie |
|---|---|
| BONIFICO / SEPA | Il conto aziendale: Qonto, Wise Business, Revolut Business, Fabrick PSD2 |
| PAYPAL | (nome fisso) PayPal Business |
| POS / CARTA | Il circuito del POS: SumUp, myPOS, Axerve, Nexi, Satispay |
| CONTANTI | Nessun selettore |

Il nome del conto o del circuito compare **barrato e sbiadito** se non risulta collegato nei Collegamenti (vedi [Collegamenti della Cassa](https://narciso.io/docs/collegamenti-della-cassa/)): in tal caso non lo si può usare per pagare.

### Controlli prima del pagamento

| Situazione | Messaggio rosso |
|---|---|
| Nessun referente selezionato | «Seleziona un referente commerciale prima di procedere con il pagamento!» |
| Il referente non esiste più | «Il referente selezionato non è più disponibile. Selezionalo di nuovo prima di pagare.» |
| BONIFICO / SEPA con conto non collegato | «Il conto aziendale NOME non risulta collegato nei Collegamenti. Clicca sull'icona a catena in alto per configurarlo.» |
| PAYPAL non collegato | «L'account PayPal Business non risulta collegato nei Collegamenti.» |
| POS / CARTA con circuito non collegato | «Il terminale POS NOME non risulta collegato nei Collegamenti.» |
| Un prodotto senza prezzo di acquisto o senza aliquota IVA | «Il prodotto "NOME" non ha prezzo di acquisto o aliquota IVA: completali nella scheda prodotto prima di ordinarlo.» (l'ordine non parte) |
| Registrazione non riuscita | «Errore durante la registrazione del pagamento: MOTIVO» |

Con CONTANTI non ci sono controlli sui collegamenti. Se il salvataggio dell'ordine non riesce, la ricevuta non si apre e lo scontrino resta com'era, così si può correggere e riprovare.

## Ordinare e pagare più avanti (Posticipato)

Sopra le due righe di comandi compare una fascia con due scelte, **Istantaneo** (scura) e **Posticipato** (ambra), **solo se il fornitore ha indicato un numero massimo di giorni di dilazione**. Posticipato permette di ordinare adesso e pagare più avanti:

- a destra compare un selettore che propone **15, 30, 45 o 60 giorni**, fino al massimo accettato dal fornitore;
- il pulsante diventa ambra e si chiama **Registra Ordine**;
- non viene controllato il collegamento del conto o del circuito, perché nessun denaro si muove adesso;
- al clic l'ordine viene registrato come «in attesa di pagamento» con la scadenza calcolata da oggi, e compare «Ordine registrato — scadenza il GG/MM/AAAA (Ngg)». **Non si apre nessuna ricevuta.** Lo scontrino si svuota.

Se la registrazione fallisce compare «Errore durante la registrazione dell'ordine posticipato: MOTIVO» e l'ordine non esiste.

Se il fornitore non ha indicato giorni di dilazione (o ne ha indicati meno di 15) la fascia non compare e si può solo pagare subito. Cambiando referente la scelta Posticipato viene tolta. L'ordine posticipato compare nello Scadenzario (vedi [Scadenzario](https://narciso.io/docs/scadenzario/)).

## Voce personalizzata

Il pulsante **più** («Aggiungi prodotto o servizio personalizzato») apre al posto dell'elenco il modulo **Aggiungi Voce Personalizzata**, per ordinare qualcosa che non è in catalogo (per esempio l'affitto del locale o una bolletta).

| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Cosa vuoi aggiungere? | **Prodotto** o **Servizio** |
| A chi è destinato? | **Interno**, **Rivendita**, **Entrambi** |
| Nome Prodotto \* / Nome Servizio \* | Obbligatorio. Suggerimento nel campo: «es. Olio Extra Idratante» (prodotto) o «es. Affitto locale, Bolletta gas» (servizio) |
| Quantità \* | Numero intero, da 1 |
| Prezzi | Con «Interno» c'è solo **Costo (€) \***; altrimenti **P. Acquisto (€)** e **P. Vendita (€) \*** |
| Aliquota IVA (%) | Menu con 22%, 10%, 4%, 0%. Predefinito 22% |
| Salva in magazzino | Casella. Attiva di partenza per un prodotto, spenta per un servizio. Non compare per un servizio a uso interno. Il cerchietto con la «i» spiega: «Mettendo la spunta a questa casella, questo prodotto resterà a catalogo e lo ritroverai nelle prossime ricerche (consigliato per voci che si ripetono, es. abbonamenti o affitto mensile). Altrimenti verrà usato solamente per questo movimento.» |

I pulsanti sono **Annulla** (chiude il modulo senza aggiungere nulla) e **Salva** (controlla i campi, crea la voce e la aggiunge allo scontrino).

| Messaggio rosso | Quando |
|---|---|
| «Il nome del servizio è obbligatorio!» / «Il nome del prodotto è obbligatorio!» | Nome vuoto |
| «Inserisci un costo valido!» | Destinazione Interno con costo vuoto o negativo |
| «Inserisci un prezzo di vendita valido!» | Prezzo di vendita vuoto o negativo |
| «Inserisci una quantità valida!» | Quantità zero, negativa o non numerica |
| «Errore durante il salvataggio: MOTIVO» | La voce non è stata creata |

La voce viene creata come prodotto nell'archivio, con giacenza 0, scorta di sicurezza 5 e unità «pezzi», ed è collegata al fornitore del referente scelto. Se la casella «Salva in magazzino» è spenta la voce resta nascosta dal catalogo e dagli elenchi. Nello scontrino il prezzo mostrato è il costo (Interno) oppure il prezzo di vendita.

## Che cosa viene registrato

Un **ordine al fornitore** con: le righe ordinate, la **quantità**, il **prezzo di acquisto** e l'**aliquota IVA** del prodotto (valori reali della scheda prodotto: se uno dei due manca, l'ordine non parte), il metodo di pagamento, lo stato (pagato oppure in attesa), la data di scadenza se posticipato e una nota automatica («Ordine & Pagamento via Cassa…» oppure «Ordine posticipato via Cassa… dilazione Ngg…»). L'ordine ricorda anche il **referente** pagato, non solo l'azienda.

> **Attenzione.** L'elenco dei prodotti e lo scontrino mostrano il **prezzo di vendita** dei prodotti, mentre l'ordine viene registrato con il **prezzo di acquisto** e l'IVA di ciascun prodotto: il totale dell'ordine salvato (quello che si ritrova in [Storico ordini](https://narciso.io/docs/storico-ordini/) e nella contabilità) può quindi essere diverso dal totale mostrato sullo scontrino, nel messaggio di conferma e sulla ricevuta. Fa fede il totale dell'ordine salvato.

Ogni prodotto ordinato viene segnato «in arrivo» nel magazzino. La **giacenza non cambia subito**: si aggiorna quando l'ordine viene ricevuto (vedi [Magazzino](https://narciso.io/docs/magazzino/)). L'ordine si ritrova in [Storico ordini](https://narciso.io/docs/storico-ordini/).

Il campo del codice sconto funziona anche in Paga e cambia il totale mostrato, ma l'ordine registrato non tiene conto dello sconto.

## La ricevuta

Dopo un pagamento istantaneo si apre la finestra **Pagamento Registrato** con il riferimento «ORD-N», dove N è il numero dell'ordine creato.

- La fascia del beneficiario mostra l'azienda (o il nome), il metodo di accredito, il referente con il ruolo, l'IBAN con intestatario e BIC/SWIFT oppure l'account PayPal o Revolut, il «Canale Esecuzione» (il conto o circuito usato) e la data e ora.
- **Voci e Articoli Inclusi**: ogni riga con nome, quantità e importo.
- **Riepilogo**: Imponibile, IVA e **TOTALE PAGATO**.
- **Stampa Ricevuta** apre la finestra di stampa del browser.
- **Nuova Operazione** (oppure la **X** in alto a destra, oppure un clic fuori dalla finestra) chiude la ricevuta.

La ricevuta non si può riaprire dopo la chiusura.

## Problemi frequenti

| Problema | Che cosa fare |
|---|---|
| «Operazione riservata a Titolare o Responsabile.» | Paga è riservata a Titolare e Responsabile |
| Il nome del conto o del POS è barrato | Non è collegato: si collega nei Collegamenti (icona a catena) oppure si sceglie un altro metodo |
| Non compare Posticipato | Il fornitore non ha indicato i giorni massimi di dilazione |
| Il prodotto non ha prezzo di acquisto | Si completa la scheda del prodotto prima di ordinarlo |
| L'elenco dei prodotti è vuoto o è troppo lungo | Si vedono i prodotti del fornitore del referente; se l'azienda non ne ha nessuno collegato, l'intero catalogo |

## Voci correlate

- [Cassa](https://narciso.io/docs/cassa/)
- [Fornitori](https://narciso.io/docs/fornitori/)
- [Storico ordini](https://narciso.io/docs/storico-ordini/)
- [Scadenzario](https://narciso.io/docs/scadenzario/)
- [Collegamenti della Cassa](https://narciso.io/docs/collegamenti-della-cassa/)